首席反洗钱师第 11 部分

“买买买，给订两杯，知理和各杯，数够了吗？”訾衍摇摆地从办公室那头，地解了围。

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女孩子们集欢呼声，开开心心地用手机单去了。

訾衍走到叶知理办公桌，叹息般地：“，这么通世故，难怪讨女孩子喜欢，到现在还是单。”

表十分语重心。

叶知理默默翻个眼，反问：“訾先生倒是练达，袖善舞，为何现在也是单？”

还好意思说。

訾衍噎：“、哎？可是、” 结巴半晌，没想到如何反驳。

叶知理度地挥挥手，表示计嫌：“两个都是单的就互相了。”

同病相怜而已。

“哎哎，打住，”訾衍突然生起气，“跟，那可样。”

叶知理有点好笑地：“怎么样？”

訾衍气鼓鼓地：“懒得跟说。”

叶知理将叠文件放入公文包，穿外，拍拍好友的肩：“去有点事，记得帮把茶留着。”步流星地走去。

踏入厅，恰好看到个熟悉的影。对方也正好抬起头，时间四目相对。

叶知理由愣：“洛先生，怎么了？”

洛非仿佛听到什么惊天奇闻似的：“是们银行客户哎，能吗？”

叶知理眨巴眼睛：哦。

洛非眉：“看叶先生对律师仍然有所成见，即在如此好好表现，叶先生依然无于衷。”

叶知理也起眉：“那正好，叶先生表现的机会又了。去近郊趟，荒山岭通，洛先生可否载程？”

洛非笑：“叶先生有意聘请在专职司机吗？”

二同楼去车场，洛非将车开，问坐在副驾驶座的：“去哪里，还请叶先生明示。”

副忠心司机的模样。

叶知理从公文包中张纸：“这个科研实验基地。”

等待GPS搜索最佳路径的间隙，洛非免好奇：“又去给培训？”

叶知理摇摇头：“去调查个客户。”

“哦？”洛非颇有趣地，“这个客户有什么问题？”

叶知理语气淡然：“怀疑这个客户通国际贸易洗钱，但没有证据，想自去看看。”

国际贸易涉及多个领域，包括银行、货币兑换、自由贸易区、跨境支付、港、发票、货、货运、信用票据等等。这些领域本往往就是复杂易，可能受到洗钱分子的恶意控。

贸易洗钱和黑市比索易是两重的洗钱手段，在非法融资中非常凑效。

洛非：“听起真是惊心魄，叶先生就个去？”

叶知理面无表地回应：“然呢？难拉银行整个部门吗。”

洛非提议：“如带起。”

叶知理忍住蹙眉：“洛先生很闲吗。”

是律师吗，律师整天给开车，还参与突如其的明行，都用工作的？更怀疑的律师职业是个幌子，的律所是个壳公司，就是用给非法业务打掩护的。

洛非完全没有意识到旁的正在考虑些什么，致勃勃：“如果对方真的存在法行为，叶先生个去岂很危险？跟叶先生起，两个安全系数成倍增加。”

叶知理脆地回绝：“行。”

个外行少给添。

洛非丝毫没有被绝的窘迫，接着：“叶先生看，是执法机构，也没有搜查令，这样贸然门，别怎么会理睬呢？”

见叶知理说话，赶推销自己：“作为律师从业十数年，对待这种事相当有经验。万遇什么烦，叶先生还是需个法律顾问的。”

叶知理心里并乐意，但懒得与此再纠，个：“哦。”

勉强算是同意。

洛非却很似的，“跟说说，为什么怀疑对方洗钱，掌什么证据了吗。”

叶知理倾，靠在座椅靠背，语气平静：“这家科研基地在行有个资金账户，用于在境外购买实验耗材。最近们在短时间多次向国外额转账，金额远远超去年全年，这种易模式与历史易明显符。同时，这家科研基地还收到自国外的几笔入账资金，并且是从同账户转的，转账理由并充分，与该基地的研究项目没有太关联。”

洛非：“原如此。”

叶知理气：“基于贸易的洗钱手段多种多样，都是通贸易转移价值，使得非法源收入法化。”

洛非目视方：“比方说？”

叶知理眯了眯眼睛：“比方说超量装载，或者装载足，即发票中记录的商品数量和实际装载的数量有入。或者箱装载，或者多次开票。”

洛非想了想：“还能箱？”

叶知理点点头：“当然可以。买卖方共同制造个虚假贸易，准备好所有文件，显示商品已售，款项已付，但实际并没有发任何商品。”

洛非思索片刻，：“这么考虑的话，这家科研基地的确可能通伪造贸易、纵贸易价格的形式清洗路明的资金。”